Filtros interativos da metodologia VCW cria jornada de melhoria contínua para fintechs

Entre os dias 2 e 4 de outubro o professor Luís Filipe Lages, catedrático da Nova SBE (Faculdade Economia e Gestão da Universidade Nova, de Lisboa) e também professor visitante em várias escolas de renome a nível internacional esteve no Brasil para participar da Sétima Conferência Global sobre Criação de Valor, organizada pelo Capitalismo Consciente Brasil em parceria com a Fundação Dom Cabral.

Na ocasião, entre outras atividades, ele ministrou um workshop que apresentou o processo para a busca da superação de desafios com a Value Creation Wheel (VCW), metodologia inovadora criada por ele que capacita organizações a resolverem problemas complexos por meio de um processo estruturado e colaborativo, no qual o profissional responsável engaja stakeholders na cocriarão de soluções inovadoras e eficazes.

Esse processo inclui etapas claras, desde a definição precisa do desafio até a implementação e monitoramento contínuo da solução, garantindo decisões alinhadas, sustentáveis e de impacto. Ao final do workshop, 74% dos executivos participantes afirmaram ter o interesse na obtenção das certificações para o uso do conceito em suas organizações. Além disso 58% dos participantes também se mostraram dispostos a viajar para Portugal para aprender mais sobre a VCW e se avançar a níveis mais profundos da metodologia.

O professor Lages concedeu uma entrevista exclusiva ao FintechLab na qual explicou de que forma esta metodologia pode auxiliar as fintechs brasileiras neste momento de grande concorrência e profundas transformações nos mercados de finanças e pagamentos do país.

Segundo ele, uma das grandes colaborações que a VCW pode oferecer às fintechs brasileiras é o estabelecimento de uma dinâmica de melhoria contínua. “O uso de filtros interativos para refinar as ideias presente na VCW ajuda as fintechs a criarem uma cultura de melhoria contínua na qual os feedbacks são constantes e, por este motivo, vão ser incorporados no desenvolvimento dos produtos aumentando a satisfação e a retenção dos clientes”, disse.

Sua avaliação se baseia no fato de que a VCW tem sido aplicada em diversos casos no setor financeiro junto a empresas que têm operações ligadas a fintechs como Santander, Mastercard e outros bancos. “A VCW pode trazer benefícios para as fintechs de várias maneiras. Ela pode, por exemplo, ajudar a mapear as necessidades dos clientes e as lacunas do mercado, permitindo que as fintechs identifiquem oportunidades de inovação e entendam tanto as demandas dos consumidores quanto os requisitos regulatórios. Por outro lado, a VCW também permite uma abordagem estruturada para a inovação.

Como é uma metodologia interativa, ela permite que as fintechs explorem diversas soluções potenciais, testem as ideias rapidamente e se adaptem às mudanças do mercado, o que é essencial para este setor que está em constante evolução”, comenta.

Para o acadêmico, outra contribuição essencial da metodologia para as fintechs é o potencial que ela oferece de identificar e mitigar riscos antes de implementar novas funcionalidades ou produtos. “Ao aceitar e incentivar a participação dos “Devils advocate” (advogados do diabo), que são pessoas com avaliações críticas ou pessimistas sobre a implementação das ideias apresentadas, a VCW permite que seus inputs ajudem a reduzir falhas dispendiosas”, explica.       

Como escolher o caminho certo entre tão variadas opções?

Ao avaliar o momento do ecossistema fintech brasileiro às vésperas de ser sacudido novamente por revoluções como o Drex, o Pix Automático, a evolução do Embedded Finance, a tokenização, as criptomoedas e tantas outras inovações, sem contar com o ambiente de extrema concorrência que as startups financeiras do país já enfrentam, o professor Lages considera que a escolha do nicho de atuação a ser explorado num futuro próximo pode ser uma alternativa das mais interessantes para testar o poder da VCW.

De acordo com o criador do método, ele pode ajudar uma fintech a escolher a melhor opção entre todas essas possibilidades seguindo um processo estruturado. Para isso a primeira medida seria definir quais são os novos objetivos da fintech. “Ela tem que ter muito claro quais são suas value proposition. São escolhas estratégicas como por exemplo aumentar a base de clientes, melhorar a experiência do usuário, promover a inclusão financeira entre outros. Então todos estes objetivos iniciais vão orientar o processo numa fase inicial de diagnóstico”, diz

Depois desta fase a VCW passa ao mapeamento das necessidades dos clientes, por meio de pesquisas para entender as dores dos usuários em relação a cada uma das opções e entender como essas soluções podem resolver problemas específicos e assim ajudar a priorizar as opções que são mais relevantes.

“Para isso podemos fazer workshops, sessões de brainstorm, Focus Group etc. Há várias técnicas que podemos implementar inclusive utilizar IA e elas vão ajudar a gerar ideias de como a opção pode ser adaptada para atender as necessidades identificadas”, diz

Quanto tempo demora para fazer a escolha? 

A complexidade do desafio a ser resolvido é que define o tempo de duração da aplicação do VCW em uma organização. O professor Lages explica que a metodologia possui o ‘Funil”, que é a dinâmica mais básica e pode ser feito em 4 horas, o VCW Sprint, que vai de 8 a 16 horas, a VCW Journey, que vai de 24 horas a 3 dias, VCW Method e a VCW Meta framework, que pode levar semanas ou meses. 

“As fases compreendidas neles são as mesmas. O tempo usado em cada delas é que pode durar mais ou durar menos. Desta forma, se investe mais ou menos recurso em função da complexidade do problema, da customização e por aí adiante”, reflete.

Em todos os casos o processo se inicia pela fase de diagnóstico, depois vai para a geração de ideias, seguindo para a aplicação de filtros selecionados pelos tomadores de decisão, como por exemplo a viabilidade técnica, o potencial do mercado, o alinhamento com a missão da empresa, a concorrência e outros. “Depois de afunilar, passamos à prototipagem do que temos em mente ou MVPs que permitem testar as soluções num ambiente controlado que vai ajudar a trazer feedbacks e fazer ajustes antes do lançamento”, comenta.

Na sequência ocorre uma fase de teste e interação, quando se expõe a ideia a usuários reais e são recolhidos feedbacks sob a experiência que vão ajudar a refinar a proposta de valor. “Posteriormente se chega a fase de análise de impacto quando se mede os resultados financeiros e sociais, que podem incluir uma análise de custo benefício e o efeito sob as comunidades atendidas”.

Com todas essas etapas executadas resta a parte da decisão, implementação e monitoramento para verificar o desempenho da solução escolhida que deve permanecer aberta a ajustes para poder voltar atrás ou avançar.

“Em todos os casos, o que é verdadeiramente crítico é garantir que a fintech permaneça relevante e competitiva. Para isso, quando se acaba um ciclo da VCW pode surgir um novo desafio, como por exemplo: Com esse novo produto lançado no mercado como resolver os problemas relacionados à segurança ou questões legais? Portanto, o ciclo é infinito porque vão sempre surgindo desafios ligados ao desenvolvimento das fintechs”, conclui.

VCW no Brasil

Tanto a “Certificação VCW Sprint” apresentada na conferência como as demais que são oferecidas pelo VCW Lab da Nova School of Business and Economics (Nova SBE) estarão em breve sendo oferecidas pela VCW Brasil, iniciativa que acaba de entrar em operação em São Paulo sob a coordenação do professor e consultor Luiz Cláudio Oliveira.

A VCW Brasil irá promover a colaboração entre diferentes partes interessadas (stakeholders) para cocriar soluções que são analisadas e filtradas de acordo com critérios específicos, garantindo que as decisões sejam baseadas em uma análise cuidadosa e crítica. A VCW irá personalizar o processo nas empresas brasileiras de acordo com as necessidades específicas de cada desafio ou problema que está sendo abordado. Isso permite a criação de soluções sob medida que são mais eficazes para cada situação particular.

Para obter mais informações acesse:  https://www.vcwbrasil.com.br/

Fonte: Portal Fintechlab